股票礼品和个人退休账户滚转

制作库存礼物

如果你想给乌尔苏拉学院捐款的话, 股票可转入乌尔苏拉学院在富达投资的账户:

收信人:莎拉·奥康纳，Clearstead顾问公司
电话:216-621-1090x141
经纪公司名称:富达投资
交付给DTC编号:0226
账户号码:636-106440
帐户名称:乌尔苏拉学院

请通过联系开发数据库协调员希拉值得信赖通知学院您转让的任何股票, at 440.646.8356 or selo@malibutreasure.com 或写信给:

希拉值得信赖
Ursuline大学
兰德道2550号
佩珀派克，俄亥俄州，44124

如需进一步资料，请联络. 埃洛，440米.646.8356 or selo@malibutreasure.com. 感谢您的支持.

IRA慈善展期

IRA慈善展期计划允许年龄在70岁半及以上的个人最多捐赠100美元,000美元的个人退休账户(IRA)资产到乌尔苏拉学院. 慈善IRA滚转是免税的，不包括在捐赠者调整后的总收入中.

这是怎么回事??

个人可以从传统和罗斯个人退休账户向慈善机构捐赠，只要这些捐赠是“合格的慈善分配”，就不需要承担任何联邦税收责任.“业主不得作出慈善扣除, 但分配将符合IRA所有者要求的全部或部分最低分配.

“合资格慈善分配”的规定

• 礼品免税，每年不超过10万美元
• 礼品将符合全部或部分的最低分配要求
• IRA持有人在赠与时必须年满70.5岁或以上
• 赠与必须是直接赠与慈善组织的
• 只能从传统个人退休帐户或罗斯个人退休帐户进行分配

谁从这项规定中受益?

• 通常不列出扣除额的人可以避免将IRA分配作为收入直接捐给慈善机构. 这可能会减少他们的联邦和州所得税负担.
• 如果个人退休账户的分配使其收入增加到85%的社会保障税水平，那么个人可能想要进行合格的慈善分配来减少收入.
• 拥有大量个人退休账户的高收入阶层的个人可能会因为慈善扣除限制而节省大量的所得税. 最高100美元的合格慈善捐款,000人可能有三倍的好处，减少他们的应税收入, 减少他们个人退休账户中的价值, 并满足他们的最低分配要求.

这是个人实现慈善目标的绝佳机会. 从个人退休账户转账可以资助乌尔苏拉学院的年度基金、奖学金基金和捐赠基金.

要从您的个人退休帐户转移礼物，请直接联系您的个人退休帐户管理员. 乌尔苏拉学院的税务识别号码是34-0714777.

有关您如何通过IRA慈善滚动礼物受益乌尔苏拉学院的更多信息, 请联系440的凯瑟琳·怀尔德曼.646.6022或kwildman@malibutreasure.com.

此信息仅供教育用途，并非专业税务或法律建议. 就你的具体情况向财务专家或税务顾问咨询.